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补仓计算器|补仓基金要随机应变

发布时间:2020-09-07 来源:工作计划 点击: 当前位置:520100wan >范文大全 >工作计划 > 补仓计算器|补仓基金要随机应变 手机阅读

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  “凡用兵之法,将受命于君,合军聚众。圮地无舍,衢地交合,绝地无留,围地则谋,死地则战。”520作文网为大家整理的相关的,供大家参考选择。

  补仓计算器|补仓基金要随机应变

  基金特性选择

  在介绍这个方法之前我们应该首先确定的是,基金的特性选择。

  什么特性呢?由于我们要精准的去计算基金的定投收益和补仓金额,那么我们就一定要去选择波动高的基金。

  基金定期定额投资法,也就是我们通常说的基金定投,相比等分额投资法,优点在于在高位买入较少份额,而在低位买入较多份额,灵活的加减仓手段从而实现更低的平均成本。

  正因此,越是波动性高的基金,越适合用定期定额投资法。

  价值平均策略

  与定期定额投资相比,价值平均策略关注的不是每月固定投入多少,而是每月我们的资产净值固定上升多少。

  所以你在使用价值平均策略之前,你必须要先明确你希望每月自己都增加多少的基金净值。

  举个例子,假设你计划未来每个月基金市值稳定的增加1000元。(请注意,是基金市值增加1000元,而非购买1000元基金。)这个意思大家都应该理解,我们买入基金是按每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出的该基金当日的资产净值。

  那么现在第一个月你以1元净值买入了1000份净值,次月股市表现大好,你买的基金净值变成了1.2元,即你的基金市值变为1200元。

  如果你是按照定期定额法,也就是死板的基金定投,下一个月你需要购买的基金数额依旧是1000元。那么你现在的投入就变成了2000元。

  这就会出现一个问题,就算遇到大跌大涨的情况你依然是风雨无阻的去做固定金额的投入,这就会浪费很多本应该盈利更多的机会和失去很多下跌前减仓的机会。

  但是用价值平均策略则不同了,我们要求的只是到第二个月末基金的市值达到2000元,既然现在已经有1200元了,那么我们当月只需要投入800元买入800/1.2=666.67份基金即可。

  这就可以看出如果你是想要净值达到2000那么你只需要补仓相应的基金的份额就可以,这是因为基金的单位净值在不断的变动,上涨时我们只要需要投入更少的钱就可以达到目标值。

  而假如在下跌过程中我们需要更多的钱去补仓,这样才能实现价值上的平衡。

  因此,假如你是一个拒绝闭眼定投想灵活把控加减仓基金投资者你可以采用价值平均法来买基。

  那么在这里需要说的是,很多人都在问我一只及跌了应该补多少,结合我以前讲过的,每下跌净值百分比补上相应亏损净值的百分比,这里大家也就明白了:加减仓并没有一个具体的金额或者说方法,应该根据你期望的收益和基金市值,来计算出你需要补仓的金额。

  你要期望自己实现基金收益盈利,首先应该把你的仓位算出来,定一个基金目标市值,因为根据市值我们可以知道自己的收益率要达到多少,最后采用上述的价值平均法算出自己每期达到这个市值需要补仓多少钱。

  那为什么我们的63天养基计划不需要去计算价值平均,我们的每周的补仓金额也显得随心所欲?

  很简单,因为大盘下行趋势中我们的63天养基是短期计划,所以也就是无法去制定及其目标收益,换句话讲,这么短的基金投资周期还是大盘反复下探的过程,我们能尽量去抓住每一次反弹能不亏钱就已经是成功了,所以也就不需要去扣每周的净值的涨跌。

  而我们做的只要去把总金额才分成9周,留够充足的子弹去把握每一次波段中的抄底机会就好了。

  补仓计算器|补仓基金要随机应变

  "凡用兵之法,将受命于君,合军聚众。圮地无舍,衢地交合,绝地无留,围地则谋,死地则战。"此句出自《孙子兵法·九变篇》,它的寓意精髓是:用兵作战要随机应变,灵活处之。在征途中可能遇到"绝地"、"围地"、"死地"等各种地域,只有针对不同地域和敌军的实际情况采取不同的对策,才能取得胜利。

  这种千百年来受到军事家垂青的道理同样适用于基金理财。基金补仓可平摊基金投资成本与风险,何时补仓、怎么补仓成为投资者关注的问题。具体说来,投资者应该注意以下几点:

  第一,要择时而补,尤其是对股票型基金,补仓的时机和建仓的时机同等重要。针对股票型基金的这种特点,投资者应该选择在市场处于相对低位或刚刚向上反转时进行补仓。

  第二,择优而补,投资者在进行补仓时,要重点关注基金产品的以往业绩,分析基金产品的未来收益,要选择那些历史业绩优异且具有良好登录性的基金产品。

  第三,不同种类的基金产品,要采取不同的补仓策略。一般而言,货币型基金的投资方向主要为短期货币工具如企业债券等短期有价证券,因此它的收益相对稳定,投资者可根据自身资金量大小和投资需求,随时进行补仓;而投资者对于保本型基金的补仓,则应时刻关注基金的开放日,避免因提前进行基金赎回而折损较多的申购、赎回费用。

  最后,很重要的一点是,补仓的时候,同样要注意投资组合的配置,根据个人的资产状况和风险承受能力,合理搭配各种基金的投资比例,避免投资的同质化。

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  A股创七年新低,不少基金套牢严重。补仓基金可平摊基金投资成本与风险,何时补仓,怎么补仓成为投资者关注的问题。宝盈基金提醒投资者,补仓也应当随机应变,灵活处置。具体说来,投资者应该注意以下几点:

  第一要择时而补。尤其是对股票型基金,补仓的时机和建仓的时机同等重要,投资者应该选择在市场处于相对低位或刚刚向上反转时进行补仓。

  第二是择优而补。投资者在进行补仓时,要重点关注基金产品的以往业绩。

  第三是不同种类的基金产品要采取不同的补仓策略。对于货币型基金,投资者可根据自身资金量大小和投资需求随时进行补仓;而投资者对于保本型基金的补仓,则应时刻关注基金的开放日,避免因提前进行基金赎回而折损较多的申购、赎回费用。

  最后很重要的一点是,补仓的时候,同样要注意投资组合的配置,避免投资的同质化。

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